Als beginnend handelaar op de Forex beurs heb je uiteraard één doel: geld verdienen. Toch is dit voor een grote meerderheid niet weggelegd. Met deze 10 tips willen we je op weg helpen zodat succes dichterbij komt. En ook als meer ervaren (Forex-)handelaar kun je hier wellicht nog wat van opsteken.
Wat is Forex?
Forex staat voor Foreign Exchange en doelt op de handel in valuta. Niet het wisselen wat je vroeger voor je op vakantie bij de bank deed, maar op een beurs. De handel in valuta wijkt op bepaalde punten af van de handel in aandelen:
– De Forex markt wordt niet gereguleerd
– Er is geen centrale handelsplaats of beursgebouw waar de handel bedreven wordt
– De Forex markt is 24/7 geopend, geld moet namelijk op elk gewenst moment verhandeld kunnen worden. Voor particulieren geldt dat je op maandag tot en met vrijdag kunt handelen, maar de handel gaat in principe ook in het weekend door
Bij de handel in Forex zet je in op de koerswijziging van een valutapaar. Bij een long-positie ga je ervan uit dat je eerste valuta in koers gaat stijgen, bij een short-positie juist andersom. Dus als je handelt in een paar van EUR/USD, dan koop je bij een long-positie dollars met je euro’s in de verwachting dat de dollar meer waard wordt en dus bij verkoop meer waard is. Bij short zet je juist in op een koersdaling van de dollar, waarmee je geld verdient als je voorspelling uitkomt.
Forex handelen is alles behalve een zekerheid, daarom zijn ook weinig handelaren echt succesvol. De valutakoersen zijn afhankelijk van allerlei externe factoren. Denk aan rentebesluiten van Centrale Banken, grote transacties van multinationals, het monetaire beleid van overheden maar ook politieke beslissingen. Zo had de Brexit-stemming enorme invloed op de wisselkoers van de Pound Sterling. Soms kun je hier op tijd op anticiperen, soms gebeuren dingen zo onverwachts dat ze je verlies op kunnen leveren omdat je niet snel genoeg kunt handelen.
EURUSD Chart Plus 500
Je wordt geen miljonair door het handelen in Forex
Een waarschuwing vooraf: je wordt geen (multi)miljonair door de handel in Forex. Er worden soms bizarre rendementen voorgerekend. Zo zou volgens een bepaald model een startkapitaal van €10.000 in acht jaar tijd 64,8 miljoen euro worden.
Dit zou betekenen dat je binnen 8 jaar, met een startkapitaal van ‘slechts’ €10.000, bij de rijksten van Nederland zou horen. Je kunt de Quote 500 doorlopen, maar er staat geen enkele miljonair in die zijn (complete) vermogen verdiend heeft met het handelen in Forex. Ook in de Forbes 500, de internationale lijst met rijkste personen op aarde, staat geen enkele Forex-miljonair of -miljardair. DE rijkste belegger ter wereld, Warren Buffet, staat redelijk positief tegenover traden met Forex, hoewel hij er zelf weinig in handelt. Maar de succesvolle trades die hij wél maakte, zijn gemaakt met een langetermijnvisie.
Oftewel: het is zeker mogelijk om geld te verdienen met Forex. Maar geloof claims waarbij je vermogen in een jaar tijd verdrievoudigd wordt, gewoon niet. Het is geen wondermiddel waarbij je in één klap gigantisch rijk kunt worden. Maar het is wel interessante handel, die, als je succesvol wil zijn, wat aandacht verdient.
Tip 1: Bij twijfel niet doen
Handelen op de Forex is geen gokken, al lijkt het dat soms wel. Een positie openen enkel omdat ‘het goed voelt’ is vaak geen aanrader. Natuurlijk, dit kan zeker wel eens goed gaan, maar het is geen garantie op succes. Zorg dat je altijd een reden hebt om te handelen in een bepaald paar, waarbij je je baseert op feiten. Dus politieke beslissingen of economische gebeurtenissen waarop de markt nog niet gereageerd heeft, kunnen een goede reden zijn. Ook dan zijn er geen garanties, maar de professionals onderscheiden zich van de rookies doordat zij altijd weloverwogen trades maken.
Tip 2: Kies een goede, betrouwbare Forex broker
[supsystic-price-table id=54]
Het is misschien een open deur, maar wel één waarbij we het nog wel eens mis zien gaan. Er zijn zoveel verschillende brokers, maar het kiezen van de juiste blijkt soms nog vrij lastig. Je kunt hierbij kijken naar reviews van andere handelaren, maar het gaat niet alleen om wat anderen vinden. Het is minstens net zo belangrijk dat je zelf de software prettig vindt werken.
Daarnaast is het goed na te gaan of de broker gereguleerd wordt, en hoe streng dat de regulering is. Dit wordt bepaald door de autoriteit in het land van afkomst. Binnen de Europese Unie mogen brokers hun diensten overal aanbieden mits ze een licentie hebben in één van de lidstaten. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) in Nederland is één van de strengste van Europa, samen met de Financial Conduct Authority in de UK. Brokers die hierbij zijn aangesloten, staan bekend als het meest stabiel en betrouwbaar. Ook zijn hier regelingen waarbij je een claim kunt maken als de broker onverhoopt in zwaar weer terecht is gekomen.
Vergelijk brokers ook op kosten. Vooral als je kleinere trades gaat doen, kan het maar zo zijn dat een groot deel van je winst opgaat aan transactiekosten, als je niet de juiste broker kiest. Eigenlijk moet je het zo zien: je hypotheekverstrekker, bank en verzekeringsmaatschappij kies je ook niet zonder goede redenen, en die moeten ook betrouwbaar en stabiel zijn, en het liefst gunstig qua tarieven. Als je hetzelfde denkt over je broker, komt het wel goed. En daarbij is het dus belangrijk dat je brokers die je gouden bergen beloven, die te mooi lijken om waar te zijn, vooral links laat liggen.
Tip 3: Ga oefenen, leer traden
Ook hiervoor geldt: het lijkt misschien logisch maar traden, of het nu op de Forex is of op een andere beurs, vereist nu eenmaal kennis om hierin succesvol te kunnen zijn. Dus dat betekent leren en oefenen. Het is niet aan te raden ongeoefend te gaan handelen.
Veel brokers hebben de optie om een demoaccount te openen, hiermee kun je oefenen in traden. Je handelt hier met nepgeld, verliezen maar ook winsten zijn dus in nepgeld. Maar het geeft je wel feeling bij het traden.
En verder zijn er (online) cursussen te vinden die je op weg helpen met het traden. Struin ook Youtube eens af, dit is een goede bron van leermateriaal. Let hierbij ook op claims waarbij gouden bergen en onwijs hoge rendementen worden beloofd; net als bij brokers kun je ook voor lesmateriaal beter uit de buurt blijven bij partijen die dit roepen.
Leren traden kun je ook van de experts. Er zijn talloze blogs, filmpjes etc met uitleg van de professionele traders hoe zij handelen op de Forex. Hier kun je wederom veel van leren.
USDJPY Chart Libertex
Tip 4: bepaal je strategie
Zoals bij alle beleggingen, is het raadzaam een strategie te bepalen die bij je past, en deze ook aan te houden, wat er ook gebeurt. Uiteraard kun je je strategie op termijn altijd aanpassen, maar het is niet verstandig dit te doen na één of enkele trades die niet lopen zoals je had gehoopt, terwijl andere trades wel succesvol zijn. Allereerst omdat je dan veelal handelt uit emotie, en ten tweede omdat nooit 100% van de trades winstgevend kunnen zijn. You win some, you lose some, en als je een goede strategie aanhoudt, win je bij voorkeur meer dan je verliest. Maar verliezen hoort bij het traden, zo simpel is het. Dus ook bij traden op de Forex.
Traden zonder strategie lijkt nog het meest op gokken. En als je handelt met willekeur, betekent dat ook dat je niet kunt leren van je trades, en dus ook niet kunt groeien in je kennis en kunde. Je strategie bestaat uit een handelschema, op welke instrumenten je je zult richten (het is aan te raden te beginnen met één valutapaar en dit pas later uit te breiden) en wat je voorwaarden zijn om een positie te plaatsen.
Een handelsstrategie is persoonlijk. Je kunt dus wel kijken naar welke strategie anderen aanhouden en deze bijvoorbeeld overnemen, maar zorg ervoor dat de strategie bij je past en verfijn hem in de loop van de tijd, zodat deze écht persoonlijk wordt. Dit doe je door je trades te monitoren en analyseren en de factoren die wel goed presteren te onderscheiden van de factoren die het minder goed doen. Hierop kun je je strategie dan steeds verder aanpassen.
Tip 5: Hou de trends van de Forex-markt in de gaten
Één van de fundamentele regels van handelen op een beurs, en dus op de Forex, is dat je de markt in de gaten houdt. En dan vooral de trends in de markt waarin je handelt of wil handelen. Dit vormt namelijk de context waarbinnen je een strategie, stijl en benadering bepaalt voor een bepaalde trade.
Er zijn grofweg twee trends te onderscheiden: de opwaartse trend en de neerwaartse trend. Bij de eerste is het vooral zinvol om long trades in te zetten, waar het bij een neerwaartse markt vaak aan te raden is om voor short trades te gaan. Dit zijn dan trendvolgende trades. Maar in de Forex markt, is het ook niet ongewoon om counter trades aan te gaan. Hierbij handel je dus tegen de trend en de markt in. Veel beginnende traders durven dit niet, en het vereist vooral inzicht, durf en geduld. Want een counter trade kan in het begin verliesgevend zijn, je zet dan juist in op de trend op de langere termijn. Vandaar dat het aan te raden is om eerst met trendvolgende trades te beginnen, totdat je hier vertrouwd mee bent.
Ook het algemene wereldnieuws kan van invloed zijn om wat de markt gaat doen. Hou dus het nieuws, vooral politiek en economisch nieuws, in de gaten.
Tip 6: Technische analyses
Elke handelaar, of het nu op de Forex is of op een andere beurs, kan eigenlijk niet zonder technische analyses. Een deel van deze analyse is overigens de eerder genoemde markttrend, deze mag in een goede analyse niet ontbreken. Verder bestaan analyses uit het bekijken van prijs- en chartpatronen. Door hier patronen in te ontdekken, verwachten traders hier conclusies uit te kunnen trekken voor het toekomstige koersverloop.
Vooral voor korte termijnhandel als daytraden zijn analyses de enige manier om je trade te ‘rechtvaardigen’, zoals we onder tip 1 al noemden. Het is voor handelaren, en vooral voor beginners, vrijwel niet te doen om zelf analyses te maken, hiervoor kun je je richten tot experts die dit voor je doen. Wel kun je als trader zelf enkele indicatoren bepalen waarop je je eigen analyse baseert, en als je dat dan over meerdere periodes doet, heb je een basic analyse die al het een en ander zegt over de positie die je wil gaan plaatsen.
Tip 7: Het handelsplan
Niet te verwarren met je strategie, elke handelaar, ook aan de Forex, zou een handelsplan moeten hebben. Binnen een handelsplan plan je acties en leer je die te beoordelen. Dit doe je aan de hand van je handelsstrategie, een handelsschema (wanneer kan en wil je handelen), je risicomanagement (tip 7) en alle tips en lessen die je meegenomen hebt. Een handelsplan is dus veelomvattend en bestaat uit een lijst ‘regels’ die je zelf opgesteld hebt. De bedoeling is dat je hier niet van afwijkt, juist ook vanwege het leerproces dat hier aan gekoppeld is.
Tip 8: Risicomanagement
Zoals we al eerder zeiden, handelen in Forex is niet zonder risico. Het is alles behalve gegarandeerd dat je hier winst uit haalt. Daarom is risicomanagement zo belangrijk. Hiermee bepaal je hoeveel risico je wil en kunt lopen, en wanneer je gaat handelen of juist stoppen.
Je risicomanagement bestaat uit verschillende onderdelen:
– Bepaal het risico dat je in het totaal bereid bent om te lopen; hoeveel geld kan en wil je maximaal verliezen?
– Welk risico (in percentages bijvoorbeeld) ben ik bereid per trade te nemen?
– Hoeveel posities kan ik op basis hiervan maximaal tegelijkertijd hebben lopen?
– Hoe is de verhouding tussen de verschillende trades als het gaat om winsten en verliezen? Dit is eigenlijk een analyse van hoe je strategie het doet en geeft waardevolle inzichten. Wellicht is het tijd om de strategie aan te passen
– Wat is de verhouding van het risico tegenover het eventuele rendement per transactie? En wat vind je daarvan? Moet je hier wellicht iets in aanpassen?
Bepaal ook voor jezelf een stop-loss, oftewel: bij hoeveel verlies ga ik de positie verkopen? Dit is een kwestie van verlies nemen, maar doorgaan levert vaak meer verlies op dan je zou willen. Ook kun je een stop-take inbouwen, bij welke winst ga je verkopen. Hierbij kan het zijn dat je meer winst misloopt, maar het kan je ook behoeden voor te lang vasthouden met het risico dat je verkoopt met minder winst of zelfs verlies. Je kunt dit vaak instellen, zodat je het niet manueel in de gaten hoeft te houden. Verkopen gaat dan vanzelf op het gewenste niveau.
Tip 9: Psychologisch aspect van Forex handelen
Handelen op basis van emoties is af te raden als het gaat om Forex posities. Overigens is het over het algemeen geen goed plan je te laten leiden door emoties als het om (zakelijke) beslissingen gaat waar geld in om gaat. Forex-handel is alles behalve een emotioneel proces, hoe rationeler je dit benadert hoe meer kans je hebt om succesvol te zijn.
Toch wordt nog vaak gehandeld vanuit emotie. Het eerder genoemde buikgevoel bij een bepaalde positie, is vaak niet gebaseerd op analyses of markttrends. Maar ook het vasthouden van verlieslijdende posities, of juist van winstgevende posities, wordt vaak ingegeven door emotie. Want met die verlieslijdende positie kan het altijd weer goed komen, en die winst, die kan altijd hoger worden. The Fear of Missing Out, FOMO oftewel gewoon bang zijn iets te missen, leidt nog vele handelaren en niet vaak met goed gevolg.
Het is inderdaad zuur als je je positie verkoopt en de dagen erop nog procenten meer winst gemaakt wordt. Maar er komt onherroepelijk ergens een moment dat het minder gaat, en wanneer was dan het juiste moment geweest om te stoppen? Op het hoogtepunt ja, graag, maar helaas weten we van tevoren nooit wat het hoogtepunt gaat zijn. Maar je wil ook niet te vroeg uitstappen, omdat je bang bent dat je anders al je winst misloopt die je tot dusver hebt gemaakt. En dus is de stop-loss en stop-take belangrijk, en nog belangrijker is je daaraan te houden. Als je het instelt, zal verkopen vanzelf gaan, en hoef je de beslissing niet zelf te nemen als het moment daar is.
Een onderdeel van je Forex-training is dus jezelf leren kennen. Welk gedrag vertoon je in bepaalde situaties? Doe je vaak impulsieve dingen? Wijk je gemakkelijk af van je plan en strategie? Dan zul je hier iets mee moeten gaan doen, wil je een succesvol trader worden. Je moet ervoor zorgen dat je handelt op basis van rationele beslissingen, en bij voorkeur op basis van de regels die je voor jezelf hebt opgesteld. Dit vereist discipline, dus dit moet je wel op kunnen brengen.
Tip 10: Weet wanneer je niet moet handelen
Dit gaat niet zozeer over de twijfel die je kunt hebben, maar meer over volume. Oftewel: voorkom over-trading. Ga niet als een gek dezelfde posities kopen, als de markt goed lijkt te zijn. Dit leidt meer tot teleurstelling dan euforie. Forex traden is een kwestie van bouwen, langzaam lopen wint de race.
Veel en overdadig handelen leidt vaak toch een verlies aan focus, slordigheid en kan je makkelijker verleiden tot het handelen uit emotie. Door in één klap veel te handelen, leer je niet veel, waardoor je niet sneller een professional wordt. Ook het extra aankopen van verliezende posities is niet aan te raden, en al helemaal niet als dat niet in je handelsplan staat. Doe je dit wel, dan is dat meer een gok wagen dan rationeel handelen.
Dit hangt samen met hoeveel van je kapitaal je in één keer verhandelt. De experts handelen meestal maar met 1 tot 3% van hun kapitaal op een gegeven moment. Dit benadrukt ook wel wat we al eerder zeiden, met handelen op de Forex wordt je niet zomaar miljonair. Handelen op de Forex is vooral een lange adem hebben.
Forex handelen, kennis en kunde zijn essentieel
Zonder kennis en kunde is het handelen op de Forex niet meer dan gokken. En dat kan leiden tot verliezen. Met bovenstaande tips leer je de Forex kennen, en daarnaast ook jezelf als handelaar. We kunnen nooit garanderen dat je hiermee gegarandeerd succes zult hebben, simpelweg omdat niet elke trade winstgevend kan zijn en geluk of pech soms ook bij de meest rationele handelaar mee kan spelen. Maar weloverwogen beslissingen kunnen wel leiden tot meer succesvolle trades.
[supsystic-price-table id=48]